No IXCProvedor, é possível realizar consultas, inclusões e remoções de clientes no SPC/Serasa. Para isso, temos disponíveis as integrações com plataformas de análise de crédito (ConnectSA, SOAWebService e a Crédito na Medida) que permite executar essas ações.
Para entender melhor sobre as integrações de Análise de Crédito Clique Aqui
Parametrizar a consulta de créditos
Antes de realizar a edição de clientes/contratos, é necessário acessar as configurações do sistema para disponibilizar as integrações. Siga as etapas abaixo:
- Acesse o Menu de Configurações
- Selecione a opção Parâmetros
- Em seguida, clique em Parâmetros gerais
- Na janela dos parâmetros gerais, localize a aba Integrações. Você pode encontrar essa aba clicando nos três pontos (...) disponíveis.
Ao acessar a aba Integrações nas configurações do sistema, você poderá configurar e habilitar as integrações necessárias para a utilização das funcionalidades relacionadas ao SPC/Serasa.
Nessa aba, você encontrará a seção Utiliza integração com análise de crédito. Esse parâmetro é utilizado para indicar se deseja ou não utilizar integrações para análise e negativação de crédito no sistema.
Utiliza integração com análise de crédito: Caso o Parâmetro esteja marcado como Não, as opções das integrações de consultas e negativações serão desabilitadas do sistema. Quando marcado Sim, as opções das integrações de consulta e negativação ficarão habilitadas. Também fica habilitado o campo intervalo de dias para consultar o mesmo CPF/CNPJ para o seu preenchimento, quando marcado Sim na seção.
ntervalo de dias para consultar o mesmo CPF/CNPJ: Neste campo é possível configurar a quantidade de dias desejado. Permitindo a realização de uma nova consulta para o mesmo CPF/CNPJ. Vale destacar que as negativações ocorrem geralmente 30 dias após o vencimento de uma conta, gerando restrições ao CPF.
Caso a configuração do parâmetro para intervalo de dias para consultar o mesmo CPF/CNPJ estiver preenchida e for criado esse agendamento, ao tentar realizar uma consulta em dias não autorizados o sistema emitira um alerta sobre o procedimento. Como na imagem a seguir:
Observação: Esta ação pode gerar custo para a empresa. Por este motivo, consulte somente quando for necessário.
¶ Cadastro Cliente - Análise de Crédito
Após concluir todas as configurações da integração, você poderá consultar a situação de um cliente em uma filial específica. Para isso, siga as etapas abaixo:
- Acesse o Menu Sistema;
- Selecione a opção Cadastro;
- Em seguida, clique em Clientes;
- Localize e selecione o cliente desejado na lista de clientes cadastrados;
- Clique no botão Análise de crédito e em seguida, escolha a opção Consulta de crédito.
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Ao realizar essas ações, você poderá visualizar informações relevantes sobre crédito do cliente selecionado, como histórico de pagamentos, registros de negativação, pontuação de crédito, entre outros dados importantes para análise.
Caso queira imprimir a análise de crédito (Relatório) clique no ícone de download
Além disso, você também pode consultar o cliente ao editar o seu cadastro. Para fazer isso, basta clicar em Consultar análise de crédito
Ao realizar essas ações, você terá acesso à funcionalidade de consulta de análise de crédito para o cliente selecionado. Essa opção permitirá verificar informações relevantes sobre crédito do cliente, incluindo histórico de pagamentos, registros de negativação, pontuação de crédito e outros dados importantes para a análise.
¶ Leads e Prospecções - Análise de Crédito
Para realizar a consulta de análise de crédito através do Menu CRM, você pode utilizar as opções de Leads e Prospecções.
Para consultar através dos Leads, siga os passos abaixo:
- Acesse o Menu Sistema;
- Selecione a opção CRM;
- Em seguida, clique em Leads;
- Selecione um Lead específico da lista;
- Clique no botão Consultar análise de crédito.
Para realizar a consulta de análise de crédito através da Prospecção de Clientes, existem duas formas disponíveis. Na primeira forma, siga os passos abaixo:
- Acesse o Menu Sistema;
- Selecione a opção CRM;
- Em seguida, clique em Prospecções;
- Selecione uma Prospecção específica da lista;
- Clique no botão Consulta de crédito.
Para realizar a consulta de análise de crédito através da Prospecção de Clientes, existe uma segunda forma disponível, como no cadastros dos clientes. Basta editar a prospecção e clicar em Análise de crédito > Consulta de crédito, como o passo abaixo:
Observação: A integração traz resultados de consultas em PDF somente quando o cliente tiver negativações ou restrições no SPC/Serasa.
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Opa! Pédia
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