¶ Contas a pagar automático - Modobank
Agora é possível pagar suas contas de forma automática diretamente pelo IXC Provedor e ter um controle maior das suas despesas.
Para isso, você cadastra no IXC Provedor as contas a pagar, que pode ser um pagamento do tipo boleto, Pix transferência com chave, Pix QR code e TED.
Para configurar a integração clique aqui.
Cadastro da conta a pagar
Para cadastrar a conta a pagar, seguirá o seguinte passo a passo:
- Acesse o menu Sistema e depois Pagar;
- Em seguida, clique em Contas a pagar e depois em Novo, conforme imagem abaixo:
- No campo Favorecido/Fornecedor, selecione quem que irá receber o pagamento;
Os dados para o pagamento podem ser também inseridos dentro do cadastro do Favorecido/Fornecedor, na aba Dados bancários ou manualmente na própria conta pagar.
Caso cadastrado dentro do Favorecido/Fornecedor, poderá ser utilizado novamente para pagamentos futuros.
Para essa configuração acesse o cadastro do Favorecido/Fornecedor, aba Dados bancários e clique no botão Novo, conforme o exemplo abaixo:
Lembrando que: no cadastro de dados bancários, você poderá inserir mais de um e definir qual será o meio de pagamento principal.
No mesmo cadastro de dados bancários, você pode incluir todas as chaves Pix que esse fornecedor possui e também seus dados bancários para transferência via TED.
Também pode ser criado um novo dado bancário, com outra conta ou outras chaves. Para isso é necessário marcar o campo Pagar preferencialmente nesta conta para o cadastro bancário principal.
Além disso, é possível definir o meio de pagamento preferencial desse fornecedor, através do campo Pagar preferencialmente por: Boleto; Débito em conta; Transferência; Pix ou Outras formas.
Dessa forma, ao cadastrar a conta a pagar, já buscará automaticamente esses dados bancários para realizar o pagamento, entretanto também pode ser alterado caso necessário no momento do cadastro da conta a pagar.
Após preenchido o Favorecido/Fornecedor, o próximo passo é preencher os demais dados, como: Data da emissão da conta a pagar, Data do vencimento, Valor, a Conta de pagamento, que nesse caso precisa ser selecionada a conta da Modobank e definir o Tipo de pagamento.
Se definido Pix, por exemplo, irá buscar dos dados já cadastrados dentro do fornecedor. Mas caso seja um pix QR Code, pode ser alterado o tipo de chave para Código copia e cola e inserido no campo que habilita o código para pagamento.
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Da mesma forma, se for um boleto, ao selecionar o tipo de pagamento Boleto, será habilitado o campo para preenchimento da linha digitável.
Caso for cadastrado um dado de pagamento diferente dos salvos para esse fornecedor, o sistema exibirá uma mensagem solicitando se deseja salvar o dado bancário e defini-lo como padrão conforme o exemplo abaixo.
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Feito isso, defina o Planejamento analítico dessa despesa (que define o tipo dela) e a Filial. Depois, clique em Salvar.
Pagamento da conta a pagar
Para realizar o pagamento da conta a pagar, o sistema oferece duas opções:
- Pagar individualmente, onde após a conta salva, é necessário clicar em Pagar ➜ Pagar com Modobank e com isso o sistema realizará a comunicação desse pagamento com a Modobank, conforme imagens abaixo:
Mesmo com o pagamento sendo individual, o sistema cria um lote, com essa conta a pagar. Então, caso ocorra algum erro na primeira tentativa de comunicação do pagamento, para uma nova tentativa é necessário localizar o lote que a conta a pagar está, através da aba Logs de Pagamento com a informação do ID do lote.
Para isso, acesse:
- Menu Pagar e depois Lote de contas a pagar.
- Localize o lote, clique em Editar e depois clique no botão Comunicar com a Modobanck, conforme exemplo abaixo:
A outra opção é criar um lote onde pode ser enviado diversas contas a pagar em massa, para a Modobank.
Para isso, acesse o menu Pagar, depois clique em Lote de contas a pagar e Novo.
Selecione a conta Modobank e defina um período inicial e final de vencimento das contas a pagar e Salve, conforme imagem abaixo:
Após salvo o lote, a aba Títulos ficará disponível, onde poderá ser verificado quais contas a pagar serão comunicadas.
Ainda na aba de Títulos é possível excluir a conta a pagar ou adicionar manualmente mais alguma através dos botões de Inserir título ou Excluir.
Feito isso, poderá clicar no botão Comunicar com Modobank, que então o sistema irá enviar para a plataforma da Modobank todos os pagamentos.
Assim, na aba Logs de pagamento, irá salvar o retorno obtido desse lote:
Atenção: Pagamentos de boletos bancários, só serão aceitos entre às 07:00 e 17:00 horas, no horário de Brasília.
Fora desse horário serão cancelados.
Autorização de pagamento
Com o sucesso no retorno da comunicação, é necessário autorizar esses pagamentos por dentro da plataforma da Modobank, acessando o aplicativo móvel do finance Modobank, na opção de Autorizações.
Nesta opção você poderá visualizar todos os pagamentos pendentes de aprovação, onde selecionará quais deseja aprovar e o sistema da Modobank solicitará sua assinatura eletrônica.
Feito isso, o sistema IXC irá receber as notificações desses pagamentos.
- Caso o pagamento seja aprovado com sucesso a conta a pagar será baixada e alterado seu status no sistema para Paga automaticamente.
- Se caso for recusado, retornará um log para o sistema informando o motivo da recusa.
Os logs referentes a esses pagamentos ficarão disponíveis em Configurações ➜ Logs ➜ Logs de pagamento.
E também na aba Logs de pagamento da conta a pagar, onde também poderá ser consultado os recusados e o motivo pelo qual o pagamento não foi aprovado.
Algumas validações:
-
Contas a pagar que estão dentro de um lote de comunicação que ainda não tenha sido comunicado, poderá ser editada suas informações, porém caso já tenha sido comunicado, precisa aguardar o log de recusa para realizar uma edição e comunicar novamente.
-
Contas a pagar que teve seu pagamento aprovado, não poderá mais ser editada.
-
Contas a pagar, que teve seu pagamento recusado, o sistema adiciona automaticamente em um novo lote, para que possa ser corrigido os erros na conta a pagar e possa ser comunicada novamente.
-
Pagamentos de boletos podem ser aprovados até o dia do seu vencimento, passando do vencimento a autorização será cancelada, e será necessário comunicar o título novamente.
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Pagamentos via Pix, possuem um limite de 12 horas após ser comunicado para ser aprovado, após esse período, será cancelado.
-
Pagamentos via TED devem ser aprovados no mesmo dia, até as 17:00 horas, após, será cancelado.
Auditoria do Contas a pagar
Para uma camada a mais de segurança no processo de pagamentos, implementamos uma validação a mais nas comunicações de pagamentos, através da auditoria do contas a pagar, ao utilizar o seguinte parâmetro como Sim:
- Acesse o menu Configurações e depois clique em Parâmetros;
- Em seguida, acesse Parâmetros financeiros e clique na aba Contas a pagar;
- No campo Auditar o contas a pagar marque como Sim e clique em Salvar, conforme exemplo abaixo:
Só será permitido comunicar um Contas a pagar com a Modobank, se o status de auditoria do contas a pagar tiver como Aprovado. Demais status não permitirá a comunicação.
Reenvio de WebHooks
Caso ocorra alguma falha na notificação dos pagamentos para o IXC Provedor, como instabilidade na rede, é possível fazer um reenvio manual, através do Finance da Modobank.
Para isso, siga os passos abaixo:
- Acesse Configurações e depois a aba Webhooks;
- Depois, clique em WebHooks gerados, conforme imagem abaixo:
- Em seguida, selecione qual pagamento deseja fazer o reenvio e depois clique no botão de Ações, conforme exemplo abaixo:
- Em seguida, clique no botão de Reenviar para finalizar o reenvio do pagamento:
Estorno de pagamento
A partir de agora, o IXC Provedor oferece uma nova funcionalidade para gerenciar estornos de pagamentos realizados via integração com a modobank. Esta funcionalidade visa evitar divergências nas informações financeiras, garantindo que os estornos sejam refletidos corretamente no sistema.
¶ Descrição da funcionalidade
Após a realização de alguns pagamentos de contas a pagar pela integração com a modobank, pode ocorrer um estorno por parte da liquidante. No entanto, anteriormente, o usuário não era notificado sobre esses estornos, o que poderia resultar em informações inconsistentes no sistema, mostrando contas como pagas quando, na realidade, foram estornadas.
Quando a modobank enviar para o sistema uma notificação informando que o pagamento foi estornado, o IXC Provedor processa este log e verifica se a conta a pagar está com o status Paga e se foi paga automaticamente pela integração. Se estas condições forem atendidas, o sistema irá:
- Estornar o pagamento;
- Remover a movimentação da contabilidade;
- Alterar o status da conta a pagar para A pagar.
O log do estorno será registrado com a situação Estornado e o status Falha, na aba Log de pagamento da conta a pagar.
A coluna de Estorno funcionará tanto para contas pagas por meio da integração com a modobank ou estorno manual.
Essas melhorias foram implementadas para garantir maior precisão e controle sobre os pagamentos e estornos no sistema IXC Provedor. Se você tiver qualquer dúvida ou precisar de assistência adicional, entre em contato com o nosso suporte técnico.