¶ Negativação manual
Negativação de crédito é o termo utilizado quando uma pessoa física ou jurídica tem seu nome inserido em cadastros de inadimplentes em serviços de proteção ao crédito, quando existe uma dívida não paga ou quando um compromisso financeiro não é honrado.
Para realizar uma negativação no IXC, é necessário possuir uma integração de análise de crédito com nossas plataformas parceiras, sendo elas as seguintes: Connect SA, Crédito na medida e Soa WebServices.
A Negativação de crédito é uma ferramenta importante para auxiliar na recuperação de valores devidos.
A negativação de crédito manual no IXC envolve o uso da integração de uma plataforma de análise de crédito, a partir do cadastro de um cliente, sendo necessário que este cliente possua boletos em aberto já vencidos para realizar a negativação. Esta negativação será enviada à plataforma integrada, da qual comunicará a inadimplência à seus órgãos de proteção ao crédito associados.
Para realizar a negativação manual de um cliente inadimplente, siga os passos a seguir:
Negativação manual pela grid de clientes
Fique atento quanto a prazos e avisos antes de negativar um cliente.
- No menu Sistema, selecione a opção Cadastros;
- Em seguida clique na opção Clientes;
- Na grid, selecione o cliente que deseja realizar a negativação;
- Em seguida, clique no botão Análise de crédito, e selecione a opção Negativar, conforme a imagem a seguir:
- O sistema apresentará a tela de negativação, conforme a imagem a seguir. Selecione os boletos que serão negativados. Sendo mais de um boleto, clique em shift no teclado e selecione os boletos que serão negativados. Após, preencha os campos necessários:
- Cliente: campo preenchido automaticamente;
- Código de restrição: é um tipo de identificador utilizado para especificar as razões pelas quais o cliente está sendo negativado. Clique sobre a lupa e verifique na listagem o código de restrição que mais se adequa;
- Data negativação: preenchido automaticamente e inalterável. Identifica a data da negativação e preenche automaticamente.
Caso tenha dúvidas sobre qual código de restrição utilizar, consulte o setor jurídico de sua empresa ou entre em contato com a plataforma credenciada.
-
Após selecionar os boletos e inserir o código de restrição, clique em Negativar para finalizar a negativação.
-
Para visualizar a negativação, acesse o cadastro do cliente e selecione a aba Negativações de crédito. Nesta tela serão apresentadas todas as negativações que foram realizadas para este cliente no IXC.
- Após finalizar o processo de negativação manual do cliente, a pendência financeira será comunicada à plataforma integrada.
O tempo que uma pendência financeira leva para ser inclusa no cadastro de inadimplentes e em consultas de crédito pode variar. Entre em contato com a plataforma credenciada para mais informações.
Negativação manual pelo cadastro do cliente
Fique atento quanto a prazos e avisos antes de negativar um cliente.
- No menu Sistema, selecione a opção Cadastros;
- Em seguida clique na opção Clientes;
- Na grid, selecione o cliente que deseja realizar a negativação;
- Em seguida, clique no botão Editar, para visualizar o cadastro do cliente que será negativado, como na imagem a seguir:
- O sistema apresentará o cadastro do cliente. Clique sobre o botão Negativar, localizado na parte superior do cadastro do cliente.
- Após clicar sobre o botão Negativar, será apresentarada a tela de negativação, conforme a imagem a seguir. Selecione os boletos que serão negativados. Sendo mais de um boleto, clique em shift no teclado e selecione os boletos que serão negativados. Após, preencha os campos necessários:
- Cliente: campo preenchido automaticamente;
- Código de restrição: é um tipo de identificador utilizado para especificar as razões pelas quais o cliente está sendo negativado. Clique sobre a lupa e verifique na listagem o código de restrição que mais se adequa;
- Data negativação: preenchido automaticamente e inalterável. Identifica a data da negativação e preenche automaticamente.
Caso tenha dúvidas sobre qual código de restrição utilizar, consulte o setor jurídico de sua empresa ou entre em contato com a plataforma credenciada.
-
Após selecionar os boletos e inserir o código de restrição, clique em Negativar para finalizar a negativação.
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Para visualizar a negativação, acesse o cadastro do cliente e selecione a aba Negativações de crédito. Nesta tela serão apresentadas todas as negativações que foram realizadas para este cliente no IXC.
- Após finalizar o processo de negativação manual do cliente, a pendência financeira será comunicada à plataforma integrada.
O tempo que uma pendência financeira leva para ser inclusa no cadastro de inadimplentes e em consultas de crédito pode variar. Entre em contato com a plataforma credenciada para mais informações.
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