¶ Remoção manual de negativações
Negativação de crédito é o termo utilizado quando uma pessoa física ou jurídica tem seu nome inserido em cadastros de inadimplentes em serviços de proteção ao crédito, quando existe uma dívida não paga ou quando um compromisso financeiro não é honrado.
Entretanto, pode ocorrer a remoção de uma negativação após a regularização financeira do cliente por meio do pagamento da dívida pendente ou negociação entre as partes envolvidas. A remoção da negativação consiste em remover o nome de um cliente dos cadastros de inadimplentes ou restrição de crédito.
Para realizar negativações e remoções de negativações no IXC, é necessário possuir uma integração de análise de crédito com nossas plataformas parceiras, sendo elas as seguintes: Connect SA, Crédito na medida e Soa WebServices.
Confira, a seguir, como efetuar a remoção de uma negativação no IXC, utilizando uma integração de análise de crédito.
A remoção da negativação de crédito no IXC envolve o uso da integração de uma plataforma de análise de crédito, a partir do cadastro de um cliente que já possui uma negativação ativa, mas que houve regularização financeira do devedor. A baixa da negativação será enviada à plataforma integrada, da qual comunicará a regularização do devedor à seus órgãos de proteção ao crédito associados, e a negativação realizada em seu nome será baixada, isentando o cliente desta pendência financeira.
Para realizar a negativação manual de um cliente inadimplente, siga os passos a seguir:
- No menu Sistema, selecione a opção Cadastros;
- Em seguida clique na opção Clientes;
- Na grid, selecione o cliente que deseja remover a negativação;
- Em seguida, clique em Editar para acessar o cadastro do cliente;
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- Acesse a aba Negativações de crédito;
- Selecione uma negativação que esteja com status Ativa para realizar a baixa e clique no botão Remover negativação, conforme a imagem a seguir:
- Após clicar no botão Remover negativação, o sistema apresentará a tela de remoção da negativação, de acordo com a imagem abaixo. Preencha os campos necessários, conforme apresentados a seguir, e clique sobre o botão Remover negativação no canto superior esquerdo da tela, para finalizar a remoção da negativação:
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- Cliente: campo preenchido automaticamente, devido ao vínculo da negativação com o cliente. É um campo inalterável;
- Data baixa: campo preenchido automaticamente, de acordo com a data em que a baixa está ocorrendo;
- Código baixa: é um tipo de identificador utilizado para especificar as razões pelas quais a negativação foi revertida. Clique sobre a lupa e verifique na listagem o código de restrição que mais se adequa;
- Negativações: campo preenchido automaticamente. Refere-se ao ID da negativação.
Caso tenha dúvidas sobre qual código de restrição utilizar, consulte o setor jurídico de sua empresa ou entre em contato com a plataforma credenciada.
- Após finalizar o processo, a negativação no cadastro do cliente irá assumir o status de Baixada e na coluna Forma negativação, constará como baixa Manual, como no exemplo abaixo:
- Finalizando a conclusão da remoção da negativação, esta informação será enviada à plataforma e a baixa será efetuada.
O tempo que uma pendência financeira leva para sair do nome do cliente pode variar dependendo das políticas de cada instituição credora. Entre em contato com a plataforma credenciada para mais informações.
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