Para integrar o Débito Automático é necessário configurar uma carteira para essa funcionalidade e o seu banco precisa fornecer o código de convênio específico da modalidade.
A conta que o pagador final vai usar para debitar a mensalidade deve ser do mesmo banco em que você possui o convênio de Débito Automático.
O funcionamento da modalidade de Débito Automático no IXC é o mesmo das carteiras convencionais de boleto, onde é necessário gerar remessas e processar arquivos de retorno.
Em relação à remessa, a maioria dos bancos solicita que a mesma seja enviada com ao menos três dias úteis de antecedência da data de vencimento dos boletos (validar essa informação com o seu gerente de conta do Banco).
Para usar o débito em conta, você precisa primeiro abrir um novo convênio com seu banco para essa modalidade e, em seguida, solicitar a configuração da nova carteira de cobrança de Débito Automático (DA) no sistema IXC.
Ao considerar soluções para facilitar o controle das contas a pagar, duas opções comuns são o DDA (Débito Direto Autorizado) e o DA (Débito Automático). Embora os nomes sejam semelhantes, os dois sistemas são distintos. O DDA permite visualizar em um único lugar os boletos de cobrança emitidos no seu CPF ou CNPJ, enquanto o débito automático efetua o pagamento das contas cadastradas de forma automatizada, funcionando para tipos de contas diferentes.
Bancos disponíveis para integração
- Banco Banese;
- Banco Banpará;
- Banco Banrisul;
- Banco Bradesco;
- Banco Citibank;
- Banco Credisan;
- Banco da Amazonia;
- Banco Daycoval;
- Banco de Brasília;
- Banco do Brasil;
- Banco do Espírito Santo;
- Banco do Nordeste;
- Banco HSBC;
- Banco Itaú;
- Banco QI Tech;
- Banco Safra;
- Banco Santander;
- Banco Unicred;
- Banco Uniprime;
- Banco Sicoob;
- Caixa Econômica Federal;
- Banco Cecred;
- Banco CredSIS;
- Banco Cresol;
- Banco Sicredi;
Como criar a carteira de cobrança de Débito Automático
¶ Dados bancários necessários para a integração
- Nome da Instituição Bancária;
- Agência;
- Número da conta com digito;
- Convênio;
- Classe das funções/ layout a ser usado.
Criando a carteira
- Acesse o menu Sistema;
- Cadastros;
- Pasta Financeiro;
- Em Carteira de cobrança clique no botão Novo:
Na primeira aba, chamada Carteira de cobrança, você fará as seguintes configurações:
- Descrição: Aqui você irá definir a nomeação da carteira;
- Conta: Aqui você irá criar a conta, responsável por armazenar seus dados bancários;
- Tipo de recebimento: Neste campo você deve selecionar a opção Débito Automático;
- Validar filial na venda: Marcar como Sim se deseja utilizar a carteira apenas para a filial padrão da conta, ou marcar Não se deseja utilizar a carteira em outras filiais;
- Planejamento analítico: Utilize o padrão ID 240 ou cadastre um novo Planejamento analítico.
Criando a conta
- Conta: Defina o nome para a conta;
- Tipo da Conta: Marque a opção Banco;
- Data de abertura: Informe o dia em que está configurando a conta para esta carteira;
- Planejamento analítico: Acesse a wiki sobre Como configurar o Planejamento analítico. Lembrando que o planejamento criado deve conter o mesmo nome que colocou na conta.
- Filial: Selecione o ID da filial para a qual será criada esta conta (a filial deve conter o CNPJ igual ao do beneficiário da conta no banco).
Na aba seguinte, chamada Banco:
- Banco: Selecione o ID de acordo com o cadastro nacional de Bancos:
- Agência: Número da sua agência bancária;
- Dígito verificador da agência: Dígito verificador da sua agência bancária;
- Número da conta: Número da sua conta bancária;
- Dígito verificador da conta: Dígito verificador de sua conta bancária.
Ao salvar sua nova conta, insira o novo registro a sua carteira de cobrança.
Aba Configurações bancárias
Na sessão Incluir pedido de baixa em remessa automaticamente, recomendamos marcar os quatro parâmetros abaixo como Sim para que o sistema inclua a solicitação de pedido de baixa de forma automática no arquivo de remessa:
- Títulos cancelados
- Títulos renegociados
- Títulos com recebimento manual
- Títulos com recebimento via pix (para quando tiver alguma alternativa de Pix configurado).
Na sessão Não incluir em remessa automaticamente, se marcado como Sim, os boletos referentes a contratos bloqueados não serão inseridos na remessa.
Aba Configurações Débito em Conta
- Convênio: Informar o número do convênio bancário;
- Débito carteira vinculada (opcional): Aqui você pode definir uma carteira de cobrança em que você gere boletos. Desta forma, quando o cliente solicita o cancelamento, a Carteira de Cobrança padrão do seu Contrato é alterada para a que estiver vinculada neste parâmetro;
- Classe das funções: selecionar o layout de débito automático que o seu Banco irá informar para o seu uso;
- Validar vencidos ao baixar remessas: Se marcado como Sim, valida se há títulos já vencidos e não deixa baixar o arquivo de remessa.
- Valor fixo tarifa: Caso possua valor de tarifa para a modalidade, pode configurar neste parâmetro.
Aba Juros/Multas/Desconto
Para a configuração dessa aba, siga as instruções de Juros/Multas/Desconto
Aba Instruções
Para a configuração dessa aba, verifique: Instruções
Aba Recebimento
Para a configuração dessa aba, siga as instruções presentes em: Recebimento para valores divergentes
Como fazer o cadastro do cliente para débito em conta
Para fornecer ao cliente a modalidade de cobrança por débito em conta, será necessário cadastrar algumas informações. Siga o caminho abaixo:
- Acesse o menu Sistema;
- Cadastros;
- Em Clientes, selecione o cliente desejado e clique no botão Editar:
Além dos dados básicos do cadastro como nome, CPF, endereço e contato, na aba Outros do cadastro do cliente, teremos algumas informações complementares para preencher:
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Cód. Débito em conta: Preencha o ID do cliente, conforme o ID de cadastro dele no IXC;
-
Agência para débito: Número da agência da conta do cliente com dígito (caso houver), porém sem hífen ( - ). Exemplo: se a agência for 123-4, preencha como 1234;
-
Conta para débito: Número da conta do cliente com dígito, porém sem hífen ( - ). Exemplo: se a conta for 12345-6, preencha como 123456.
- Titular da Conta: Preencha esse campo caso o débito vá ocorrer em uma conta que não seja a do cliente cadastrado no IXC, ou seja, uma conta de terceiros. Se for o caso, será necessário cadastrar o CPF ou CNPJ no campo:
Caso o débito automático seja para a Caixa Econômica Federal, o cliente precisa acessar o seu internet Banking, ir até um caixa eletrônico ou ir até o seu gerente e se cadastrar como optante para débito. Caso isso não seja feito, o débito não funcionará.
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